Американские регуляторы усиливают давление по крупнейшую криптобиржу Binance. На этой неделе Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала гражданский иск в федеральный суд Чикаго, в котором обвинила основателя биржи Чанпэна Чжао, три юридических лица, управляющих платформой, а также Сэмюэля Лима, бывшего комплаенс-директора Binance, в умышленном нарушении Закона о товарных биржах (CEA) и игнорировании нормативных требований регулятора. Комиссия заявила, что будет продолжать преследовать платформы цифровых активов и отдельных лиц, которые «пренебрегают и активно пытаются обойти правила CFTC».
Регулятор добивается постоянного судебного запрета на продолжение незаконной деятельности в США всех ответчиков и возмещения полученных в результате нарушений доходов. Помимо претензий со стороны CFTC, федеральная прокуратура США проводит проверку Binance в части соблюдения обязательств по борьбе с отмыванием денег, а Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) изучает возможную причастность платформы к торговле незарегистрированными ценными бумагами.
Согласно иску, Binance с июля 2019 года незаконно предлагает гражданам США услуги по торговле товарными деривативами на своей оффшорной торговой платформе, сознательно избегая регистрации в CFTC. Внутренние документы Binance указывают, что в августе 2020 года компания заработала $63 млн от операций с деривативами (на тот момент почти 16% всех торговых счетов принадлежали пользователям из США), а в мае 2021 года ежемесячная прибыль подскочила до $1.14 млрд. Руководство криптобиржи преднамеренно «подстрекало» клиентов на проведение сделок с товарными фьючерсами, опционами, свопами, а также розничных транзакций с использованием заемных средств и цифровых активов (биткоин, эфир и litecoin), классифицированных Комиссией как товары. Для этого Binance инструктировала пользователей из США, как скрывать свое местоположения с помощью VPN или виртуальных частных сетей и вести анонимную коммуникацию, а также рекомендовала некоторым «VIP-клиентам» использовать для торговли подставные фирмы. По данным CFTC, среди крупных клиентов, которые вели операции через дочерние структуры в офшорных зонах (Каймановые острова, Джерси), есть фирмы из США, торгующие ценными бумагами — брокеры-дилеры. Существует высокий риск того, что регуляторы отзовут лицензии на торговую деятельность этих компаний, если будет доказана их причастность.
Среди других обвинений фигурирует создание «секретного» инсайдерского торгового подразделения, состоящего из 300 учетных записей и двух компаний (Merit Peak Ltd. и Sigma Chain AG), которыми напрямую или косвенно владеет Чжао. Инсайдеры могли работать против пользователей платформы, используя для этого личные транзакционные данные, например, стоп-заявки трейдеров. В иске CFTC также отмечается, что Binance не соблюдает меры по борьбе с отмыванием денег и установлению личности клиентов — по состоянию на май 2022 года биржа ни разу не уведомила регуляторов США о «подозрительной деятельности» своих пользователей.
В среду аналитическая платформа Nansen сообщила, что с криптобиржи было выведено $1.6 млрд на фоне новостей об иске. За последние 24 часа отток достиг $852 млн, что выше среднего показателя за последние две недели ($385 млн), но остается значительно ниже, чем в декабре, когда инвесторы вывели $3 млрд из-за опасений в отношении прозрачности резервов Binance.
